청년창업자라면 꼭 알아야 할 종합소득세 감면 혜택! 도소매업도 해당될까?

청년창업자라면 꼭 알아야 할 종합소득세 감면 혜택! 도소매업도 해당될까?

 

창업 후 종합소득세 걱정되시나요?
청년창업세액감면 제도를 제대로 활용하면
최대 5년간 세금을 0원으로 줄일 수 있습니다!

 

왜 아무도 저에게 말해주지 않은거죠? ㅠㅠㅠㅠㅠ

일회성으로 맡기고 신고를 했다보니.. 제대로 혜택을 못받았어요:)

청년창업자도 세금 감면이 된다고요?
요즘 종합소득세 신고 시즌이죠.
창업하신 많은 분들이 “얼마나 나올까…” 걱정하실 텐데요.

저도 이번에 세무사님께 맡겨 신고를 했는데,
세액이 무려 0원이 나왔어요.(작년부터 알게된 세무사님)
처음엔 잘못된 줄 알았지만,
이게 바로 청년창업세액감면 혜택 덕분이더라고요.

특히 저처럼 온라인 도소매업(통신판매업)을 하시는 분들이라면
충분히 해당될 수 있는 혜택이라
꼭! 확인해보셨으면 해서 정리해봅니다.

청년창업세액감면이란?

이 제도는 조세특례제한법 제6조의 5에 따라,
청년이 창업한 중소기업에 대해
소득세(개인) 또는 법인세(법인)를 최대 5년간 감면해주는 정책입니다.

청년 창업자는 일반 창업자보다 더 높은 감면율이 적용되고,
수도권에서도 일부 감면이 가능하기 때문에
많은 창업자들에게 실질적인 도움이 되고 있어요.

 

청년창업세액감면 대상 요건

구분 요건
나이 창업일 기준 만 15세 이상 ~ 34세 이하
군 복무 복무기간(최대 6년)을 감안해 나이 계산 가능
창업 형태 생애 최초 창업이어야 함 (폐업 후 재창업 불가)
업종 조건 조세특례법에서 정한 업종에 해당해야 함
법인일 경우 대표가 청년 기준 충족 + 최대출자자여야 함
예시) 군 복무 2년을 마친 경우 → 만 36세까지도 청년으로 인정받을 수 있어요.

 

어떤 업종이 감면 대상일까?

많은 분들이 놓치기 쉬운 부분이 업종 코드예요.
겉으로 보기엔 도소매업이라 안 될 것 같지만,
전자상거래(통신판매업)으로 등록되어 있다면
충분히 감면 대상에 포함될 수 있어요.

업종명 업종코드 감면 여부

전자상거래 소매업 525101 ✅ 가능
정보통신업 620000 ✅ 가능
음식점업 561000 ✅ 가능
제조업 다수 포함 ✅ 가능
오프라인 도소매업 471110 등 ❌ 불가
부동산중개업, 숙박업 - ❌ 불가

즉, 네이버 스마트스토어, 쿠팡, 자사몰 같은
온라인 판매 위주의 전자상거래 업종이면
감면 대상이 될 수 있는 가능성 높습니다.

지역에 따라 감면율이 다르다?
감면율은 사업장 소재지에 따라 크게 달라져요.
수도권 과밀억제권역 밖이라면 100% 감면,
그 안쪽이면 50% 감면만 적용돼요.

 

지역 구분 감면율

비수도권 (예: 울산, 강원 등) 100%
수도권 과밀억제권역 내 (서울 등) 50%
수도권이지만 과밀억제권역 외 (일부 경기 지역) 100% 가능성 있음
사업장을 어디에 둘지 고민하실 때,
감면율도 하나의 기준으로 고려해보세요.

감면 신청, 어떻게 하면 되나요?

정확한 절차는 종합소득세 신고 시 세액감면신청서를 함께 제출하는 거예요.
보통 세무사에게 신고를 맡기면 함께 진행해주시는데,
직접 하시는 분들은 홈택스에서도 제출 가능합니다.

✔ 필요한 서류
• 세액감면신청서
• 창업일자와 나이를 증명할 수 있는 서류
• 사업자등록증 사본

 

중요 포인트!

업종코드는 감면 대상에 해당하는지 꼭 확인
공동사업자의 경우 대표가 조건 충족해야 감면 가능
중간에 수도권으로 이전하면 감면율 줄어들 수 있음

실제로 감면 받았던 내 사례
저는 도소매업으로 온라인 판매(통신판매업)를 하고 있는데요,
업종 코드가 525101(전자상거래 소매업)으로 등록돼 있어
감면 대상에 해당되었어요.

종합소득세 신고서 제출하면서 세무사님이
“청년창업 감면 가능하세요” 하시더니,
최종 세액이 0원 나왔습니다.

창업 5년차라 벌써 끝났습니다..........후덜덜

ㅠㅠㅠㅠㅠㅠㅠㅠㅠㅠㅠㅠㅠ 미리 알았더라면...

청년이라면, 꼭 확인해야 할 절세 제도
창업만 해도 힘든데,
매년 종합소득세까지 무겁게 다가올 수 있어요.

하지만 청년이라면, 그리고 업종만 맞는다면
매우 현실적인 세금 감면 혜택을 누릴 수 있습니다.

✔ 업종코드 확인
✔ 나이 요건 충족 여부 체크
✔ 창업 지역 위치 검토
✔ 종소세 신고 시 감면 신청 누락 주의

이 네 가지만 체크하셔도
수백만 원을 절약하는 기회가 열릴 수 있어요.


수도권에 창업하신다면, 과밀억제권역 여부 꼭 확인!
아직 창업 전이라면, 비수도권 창업도 진지하게 고려해볼 만해요.